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Innovative Finanzierungen
Die Zukunft des Marktes für nachhaltige Energie
Für viele KMUs ist die Finanzierung des Wachstums eine grosse Herausforderung. Durch den Aufschwung der erneuerbaren Energien – gemäss der UN-Konferenz „COP-28“ in Dubai vom Dezember 2023 soll die Transition weg von fossilen Energien angetrieben werden und der Output von erneuerbaren Energien bis 2030 verdreifacht werden. Das wird global entsprechende Investitionen nach sich ziehen müssen. In der Schweiz geht man von einem Betrag von ca. 150 Milliarden CHF bis 2050 aus.
Die Herausforderungen für Schweizer KMUs
Das primäre Problem, das die Firmen in diesem Bereich zu bewältigen haben, ist der Fachkräftemangel. Danach folgt nebst der Digitalisierung schon bald die Herausforderung der Finanzierung.
Bekamen KMUs in der Vergangenheit z.T. höchstens – und wenn überhaupt – Hypothekarkredite auf ihren Liegenschaften, brauchen die Energiewende-KMUs jetzt Wachstumskredite, da sie vom Markt her aufgrund der gestiegenen Nachfrage zum Ausbau mit entsprechenden Vor-Investitionen gezwungen werden.
Das wird sich in den nächsten Jahren noch weiter akzentuieren. Der Dialog dazu mit den Hausbanken ist für viele KMU mühsam und schwierig - da können wir im Verbund der Climartis weiterhelfen.
Unsere Voraussetzungen
Vor der Frage der Finanzierung müssen die folgenden Punkte positiv beantwortet werden:
Wachstum vorhanden 5 - 15 %
EBITDA-Marge 10 - 15 %
Positiver freier Cashflow
Wenn diese Punkte alle positiv beantwortet werden können, sollte das Business auch Fremdkapital einsetzen können. Immer in einem vernünftigen Mass: Dazu rechts im Hexagon der weltbekannte Investor und Hauptaktionär von Berkshire Hathaway, Warren Buffett:
Unsere vielfältigen Finanzierungslösungen optimieren den Akquisitionsprozess
Wir bieten eine Vielzahl von Finanzierungsmöglichkeiten für Unternehmensübernahmen.
Klassische Finanzeriung
Wir setzen Nachhaltigkeit auf nationaler Ebene um, indem wir aktiv die Schweizer Energiestrategie unterstützen und unsere Unternehmensziele auf eine nachhaltige Zukunft ausrichten.
Akquise-Darlehen
Viele Banken bieten Finanzierungen zum Kauf von Firmen an, vorausgesetzt ist dabei eine gesunde Firmenstruktur und eine entsprechende Rentabilität.
Je nach Situation kann dabei eine Bank-Vorfinanzierung erreicht werden, die dann über die Jahre aus den Cashflows/Dividenden zurückgezahlt wird.
Verkäufer-Darlehen
Nebst dem Akquisitions-Kredit von Banken wird teilweise auch mit Bürgschaften oder Verkäufer-Darlehen gearbeitet. Dieses Instrument erlaubt erstens die Tragbarkeit der Übernahme zu erhöhen und zeugt zudem oft von der Qualität der übernommenen Firma, sonst würden Verkäufer dafür kein verzinstes Darlehen geben wollen.
Neue, innovative Finanzierungs-möglichkeiten
Durch unsere Erfahrung im Finanzmanagement auch grösserer multinationaler Firmen (Unser Gründer Samuel Hügli war 4 Jahre Group-CFO bei Ringier AG mit 12 Landesniederlassungen und rund 8000 Mitarbeitenden) können wir hier zusammen mit unseren Töchtern aber auch neue Wege begehen. Dazu gehören beispielsweise folgende Elemente:
EBITDA/Cashflow-Finanzierungen
Die künftigen Cashflows werden zur Verschuldung in ein vernünftiges, für die Bank tragbares Verhältnis gebracht – wobei sogenannte „Covenants“ oder auf Deutsch Kreditbedingungen zur Anwendung kommen. So darf z.B. die Verschulung nicht höher sein als 3 x EBITDA oder die Zinslast darf nicht höher sein als ⅙*EBITDA
Kapitalerhöhungen
Ab einer gewissen Reife kann die Holding über eine Kapitalerhöhung Geld in Form von Eigenkapital aufnehmen im Gegensatz zum Verkauf von Aktien dient die Kapitalerhöhung dem organischen und anorganischen Ausbau der Firma, d.h. Es werden keine Aktien verkauft, sondern nur neue Aktien geschaffen, d.h. die neuen Mittel steht der Firma für Übernahmen oder organisches Wachstum zur Verfügung.
Weitere, innovative Formen der Finanzierung
Daneben gibt es diverse weitere innovative Formen der Finanzierung, das kann z.B. über eine Peer-2-Peer-Finanzierung stattfinden, mezzanines Kapital oder konvertierbare Darlehen, die direkte Herausgabe von Schuldpapieren (Green Bonds), Umsatz-Finanzierung oder durch eine Aktienplatzierung.
Wir sind dazu im Gespräch mit verschiedenen Partnerfirmen – hier ein Auszug davon:
Die Zukunft der Finanzierung
Ein Thema, das wir demnächst anbieten werden, ist die Finanzierungsoption beim Kauf von Wärmepumpen oder anderen Elementen, die zu einem energieautarken Gebäude gehören – wie z.B. Solaranlagen, Batterien, Ladestationen etc. Wir erarbeiten dazu entsprechende Lösungen mit lokalen Banken sowie P2P-Lendingplatformen.
Dabei möchten wir eine digitale „User-Journey“ anbieten, ohne Barrieren und mit Integration der verschiedenen Anbieter auf einer Website – bis hin zur Finanzierung.
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